Blog de Indicadores de Desempeño Social

Un enfoque integral de la igualdad de género: Los servicios financieros y no financieros del SABR, Uzbekistan

Escrito por: Katherine Oglietti

 

Clientes de SABR durante una sesión de formación

Entrevista con:
Madina Rakhimova, Directora Ejecutiva y Saodat Akhmedova, Director Adjunto, Centro de Desarrollo Socio-económico (SABR), Uzbekistan

El Centro de Desarrollo Socio-Económico (SABR - Social Economic Development Centre) situado en Samarkand, Uzbekistán, es una ONG fundada en 1996 que ayuda a mujeres víctimas de violencia doméstica y sus hijos. SABR trabaja con y por las mujeres y sus hijos que se encuentran en una situación socio-económica difícil, dándoles ayuda, apoyo y la oportunidad de una vida libre en un ambiente seguro. SABR añadió el departamento de microfinanzas a su actividad en el 2001, y se convirtió en una institución de microfinanzas (IMF) en el 2006. Las IMF promueven la mejora de las condiciones socio-económicas de los sectores de la sociedad más vulnerables reforzando sus capacidades para vivir de forma independiente y en entorno seguro.
 
MIX: ¿Qué les llevó a la decisión de incluir los programas de microfinanzas en su actividad?

SABR: Los resultados socio-económicos de los estudios llevados a cabo en zonas rurales de  Uzbekistán señalaron que las raíces de la desigualdad de género y la violencia contra las mujeres no sólo se basaban en los estereotipos de género y en las tradiciones prevalentes dadas  en una sociedad, sino también en la dependencia económica de la mujer respecto a sus familiares o marido.  Para tratar este problema, la prioridad de nuestro programa fue involucrar a las mujeres de las zonas rurales en actividades empresariales. El medio más adecuado para apoyar la puesta en marcha de los negocios individuales es a través de microcréditos. En el 2001, el microcrédito fue el nuevo mecanismo para apoyar y desarrollar las capas de la sociedad de Uzbekistán que cuentan con menos recursos.

Servicios no financieros: los datos del Informe de Desempeño Social

Escrito por: Taea Calcut

Siguiendo con nuestro tema actual de servicios no financieros, el post de hoy del Blog de Indicadores de Desempeño Social examina los servicios ofrecidos por 208 instituciones de microfinanzas (IMFs) de 69 países de todo el mundo, que enviaron sus Informes de Desempeño Social de MIX en 2008 (como se ha explicado en posts anteriores sobre datos, queremos resaltar que el tamaño de nuestra muestra actual continúa siendo demasiado pequeña para llegar a conclusiones definitivas. Sin embargo, presentamos la información que tenemos, con la esperanza de animar a que más IMFs envíen sus Informes de Desempeño Social, así como para ayudar a la formulación de los programas de investigación en el futuro).

Gráfico 1: Servicios no financieros ofrecidos por las IMFs (n=208)

 

En primer lugar, nos fijamos en el tipo y popularidad de los servicios que las IMFs prestan a sus clientes. Como ilustra el gráfico 1, más arriba, observamos que los servicios de empoderamiento de las mujeres, cuyo objetivo es aliviar las desigualdades sociales y limitaciones a las que hacen frente las mujeres, se encuentran entre los servicios más populares, ofrecidos por 98 (el 47%) de las IMFs que presentaron sus informes. Dentro de esta categoría de empoderamiento de las mujeres, las IMFs ofrecen con mayor probabilidad formación empresarial (82%) y de liderazgo (59%) a sus clientas. El siguiente servicio más ofrecido por las IMFs son los servicios para empresas (95 IMFs, 46%), seguidos por la educación para adultos (77 IMFs, 37%) y servicios de salud (60 IMFs, 29%).

Incorporar los datos de evaluación de la pobreza en los sistemas de gestión de la información de las IMFs

Escrito por: Taea Calcut

El Blog de Indicadores de Desempeño Social habla a menudo de la necesidad de que las instituciones de microfinanzas (IMFs) reúnan información sobre las poblaciones a las que prestan servicio para determinar si sus actividades se ajustan a sus misiones sociales. Sin embargo, recopilar los datos es sólo el primer paso. Tras reunirlos, los datos se deben guardar, organizar y analizar de forma adecuada para asegurar que el equipo gerencial de la IMF los utiliza en sus procesos de toma de decisiones.

La semana pasada, la Fundación Grameen publicó un documento de trabajo, Basic PPI MIS System Requirements (Requisitos de sistema básicos de gestión de la información para el PPI), sobre cómo pueden las IMFs incorporar los datos de evaluación de la pobreza obtenidos por su Índice de Avance fuera de la Pobreza (Progress out of Poverty Index^TM (PPI^TM) en sus sistemas de gestión de la información (MIS). El propósito es que el documento sirva como guía para el personal informático de las IMFs y consultores. La Fundación Grameen agradece comentarios de las IMFs sobre su experiencia para continuar refinándolo.

Para más información sobre este documento de trabajo, visite el Progress out of Poverty Blog. Para debates sobre cómo han utilizado las IMFs el PPI^TM en sus actividades de medición y gestión, visite los posts de nuestro blog sobre PRISMA en Perú, Fonkoze en Haití, o nuestros archivos sobre medición de la pobreza.

Impulsar la inclusión financiera: el papel de los servicios no financieros

Escrito por: Taea Calcut

 

A principios de este año, el Blog de Indicadores de Desempeño Social exploró la variedad de productos y servicios financieros ofrecidos por instituciones de microfinanzas (IMFs) para satisfacer las necesidades y limitaciones especiales de sus clientes. Sin embargo, recientes investigaciones y debates del sector sugieren que el logro de los fines de desempeño social de las IMFs se podría alcanzar mejor con la provisión adicional de servicios no financieros que complementen el negocio central de las IMFs y ayuden a los clientes a utilizar mejor los productos y servicios financieros disponibles. Para examinar más a fondo esta cuestión, el blog presentará datos y enfoques innovadores sobre servicios no financieros, incluyendo servicios para empresas, educación para adultos, servicios de salud y empoderamiento de la mujer, utilizando los Informes de Desempeño Social del MIX, así como entrevistas con IMFs, durante las próximas semanas.

Alcance geográfico: los datos del Informe de Desempeño Social

Escrito por: Taea Calcut

Las IMFs buscan proporcionar productos y servicios financieros a los excluidos de los sistemas financieros formales. Diversos factores pueden contribuir a esta exclusión: uno de ellos es la situación geográfica. En este post, examinamos el alcance geográfico de 201 IMFs en todo el mundo que enviaron sus Informes de Desempeño Social del MIX en 2008, explorando la situación de su mercado objetivo y real, los servicios ofrecidos donde no existen otros servicios financieros, y los efectos de los factores propios del país, como densidad de población y niveles de urbanización en las operaciones de las IMFs (Nota: en todos los ejemplos mencionados a continuación, reconocemos que el tamaño de las muestras resulta demasiado pequeño para sacar conclusiones definitivas. Sin embargo, presentamos esta información con el fin de animar a que se envíen más Informes de Desempeño Social, así como para enmarcar potenciales preguntas de investigación para el futuro).

Gráfico 1: Alcance geográfico de las IMFs por región (n=201)

 

 

En primer lugar, ¿hay tendencias en cuanto al alcance geográfico de las IMFs por región? El gráfico 1 ilustra la división de IMFs que proporcionan servicios mayoritariamente a poblaciones en áreas rurales o urbanas/semiurbanas. Vemos que, en nuestra muestra, las IMFs de las regiones de Asia Oriental y el Pacífico (EAP), Asia del Sur (SA) y África Subsahariana (SSA) son más proclives a que la mayoría de sus clientes resida en áreas rurales. En cambio, las IMFs situadas en Europa del Este y Asia Central (ECA), América Latina y Caribe (LAC), y Oriente Medio y África del Norte (MENA) tienen más probabilidad de que la mayoría de sus clientes residan en áreas urbanas/semiurbanas.